Банк России в рамках надзорных мероприятий зафиксировал рост случаев совершения операций с платежными картами, оформленными на подставных лиц — дропов.
ЦБ порекомендовал банкам усилить контроль за процедурой идентификации клиентов по картам для противодействия дропперам. В частности, речь идет об активизации платежных карт, оформляемых в рамках зарплатных проектов. Об этом сказано в информационном письме Банка России об усилении контроля за операциями с платежными картами.
«Банкам следует так выстроить работу, чтобы активировать платежные карты, оформляемые в рамках зарплатных проектов, мог только их настоящий владелец после завершения процедуры идентификации. Это необходимо для того, чтобы исключить возможность использования таких карт недобросовестными субъектами», — говорится в сообщении пресс-службы ЦБ.
Для минимизации рисков Банк России порекомендовал кредитной организации, которая привлекает новых клиентов и открывает им карты с помощью посредника, убедиться, что для каждого клиента оформлены все необходимые документы и нет подлога.
В своем письме Банк России предписал банкам организовывать и осуществлять на систематической основе эффективные процедуры контроля, позволяющие:
- выявлять внутренние структурные подразделения кредитной организации, в которых открыты банковские счета физлицам, операции которых подпадают под критерии операций дропов, а также работников кредитной организации, осуществляющих выездную идентификацию, с участием которых открыты данные счета;
- усилить контроль за такими офисами кредитной организации, а также работниками кредитной организации, осуществляющими выездную идентификацию;
- подтверждать фактическое обеспечение личного присутствия физлица, которому открывается банковский счет, либо его представителя, в том числе с использованием систем фотовидеофиксации с учетом технической возможности кредитной организации.
С 5 июля вступили в силу поправки в ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации. Они нацелены на защиту граждан от дропперов, для которых теперь предусмотрена уголовная ответственность.
В частности, мошенникам грозят следующие меры наказания:
- за передачу доступа к своему счету из корыстных побуждений — штраф до ₽300 тыс. или лишение свободы до трех лет;
- за участие в незаконных операциях по указанию третьих лиц — те же меры ответственности;
- если доступ передает не владелец счета, наказание ужесточается — штраф до ₽1 млн и тюремный срок до шести лет.
Фото: freepik
Источник: по материалам сайта РБК Инвестиции
